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Gestión patrimonial con IA vía Telegram — Patrimind

Asesores consultan cualquier cartera desde el celular en segundos. Alertas proactivas sobre concentración de riesgo.

Gestión de activos con IA
Duración
10 semanas
Equipo
3 ingenieros
Industria
FinTech / Patrimonial
Stack
ChatGPT API · Telegram Bot API · Python · PostgreSQL
Problema

Asesores patrimoniales actualizaban manualmente hojas de cálculo de activos y pasivos de cientos de clientes. Consultar el estado patrimonial tomaba 20 min por cliente.

Solución

Bot de Telegram conectado a ChatGPT que entiende comandos en lenguaje natural ("¿cuánto tiene Juan en renta fija?"). Sistema central registra movimientos, calcula métricas de riesgo y envía alertas.

Implementación

Cómo lo construimos

  1. 01Bot de Telegram con autenticación por asesor (evita acceso cruzado a carteras)
  2. 02ChatGPT con function calling para traducir lenguaje natural a queries SQL parametrizadas
  3. 03Base de datos PostgreSQL con modelo de activos/pasivos, transacciones y posiciones
  4. 04Engine de métricas de riesgo: concentración, duración modificada, VaR simplificado
  5. 05Alertas proactivas: el bot avisa cuando detecta concentración anómala o eventos de mercado
  6. 06Auditoría completa: cada consulta y alerta queda registrada para compliance
Resultados medibles

El impacto en números

Consulta patrimonial
20 min10 seg
-99%
Clientes gestionados
80340
+325%
Alertas automáticas
024/7
Nuevo
Evolución · clientes
Clientes por asesor antesClientes por asesor después
0187374

Asesores consultan cualquier cartera desde el celular en segundos. Alertas proactivas sobre concentración de riesgo.

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